Bankgründung
Complete - Das Standard Setup
IBC Gründung, Lizenzsupport mit Regulator, Depository Agent, SWIFT Code optional sowie unser vollumfänglicher Support bis zur Komplettierung. Jurisdiktionen: Comoros und Georgien oder Kasachstan. Kompletter Turnaround: ca. 5-7 Wochen, inklusive IBAN Korrespondenz Accounts für SWIFT Payments. Complicance | Due Diligence | Licensing Support | Depositary Agent
Die Banklizenzenaufsetzung im StandardPaket inklusive Depositary Agent
Der Start ist einfacher als Sie denken, um Ihre eigene Privatbank ins Leben zu rufen
Die Gründung einer Bank erfordert eine Menge Vorbereitungen an Behördenunterlagen. Es ist bei Weitem nicht ausreichend, nur die wichtigsten Dokumente zur Verfügung zu stellen - nein, das Gesamtbild muss stimmen. An diesem Punkt greift Pameroy ein und ebnet Ihnen den Weg bei der Planung und Akquirierung Ihrer Offshore Banklizenz. Due Diligence, Persönliche Eignungsuntermauerung, Businessplangenerierung und die Erstellung des gesamten operativen Regelwerkes nehmen wir für Sie unkompliziert vor. Bereits etliche Male zum Einsatz gekommen und durch Anwälte generiert, können auch Sie auf das professionell ausgearbeitete Regelwerk - natürlich auf Sie angepasst - profitieren.
Die Abfolgen einer Bankgründung im Standardpaket inklusive Offshorefirmensetup, Lizenzensupport, SWIFT Setup und Depositary Agent Gründung sehen wie nachfolgend abgebildet aus. Fragen Sie uns gern, sofern Sie zu dem ein oder anderen Punkt nähere Ausführungen wünschen. Das Pameroy Licensing Team assistiert in Deutsch, Französisch, Englisch, Niederländisch sowie Mandarin und Kantonesisch gern für Sie Mo-Fr von 5 Uhr bis 13 Uhr MEZ via email, skype, Telegram oder auch Telefon unter +852 8191 4752 oder +44 141 628 0943.
1. Gründung der Offshore IBC (inklusive)
Gründung der Offshore IBC in den autonomen Regionen der Komoren. Dauer ca. 1 Woche. Das Wort BANK oder BANQUE darf explizit im Firmennamen erwähnt werden. Minimum ein Direktor und ein Shareholder
2. Beginn der Due Diligence (inklusive)
Einreichung aller personenbezogenen Unterlagen des künftigen Direktors und Shareholders. Es müssen hierbei bestimmte Qualifikationen erfüllt werden. Lebenslauf, Berufsnachweise, Kapitalnachweis simplified, notarisierte Passports, Bankreferenz sowie Proof of Address sind vom Kunden beizubringen. Pameroy assistiert bei Anpassungen, um den Bedürfnissen des Regulators zu entsprechen. Zusätzlich erstellt Pameroy für Sie folgende Dokumente, die Gegenstand der Lizenzbeantragung sind:
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Businessplan extended auf Bank zugeschnitten mit minimum 5 Jahres Revenue Forecast, Software und Internal Procedure Beschreibung
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Erstellung des Compliance Handbuchs, um den Anweisungen und Richtlinien der OECD für die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Folge zu leisten und diese umzusetzen
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Setup AML Manuals sowie Know Your Customer Policy (KYC)
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Setup General Terms and Conditions (AGB) sowie Privacy Policy und Legal Disclaimer
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Komplettierung und Vorausfüllung aller Beantragungsdokumente für den Regulator
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Pameroy ist zudem EFO / External Financial Officer. Pameroy beglaubigt in seiner Eigenschaft als Certified Professional, u.a. Bankreferenzen, Passports, Bankkontoauszüge für den Nachweis von Kapitalstärke und übernimmt via Handlungsvollmacht die gesamte Liason mit dem Regulator.
3. Errichtung des Depository Agents / Georgien oder Kasachstan (inklusive)
Firmengründung in Georgien in steuerbefreiter Freihandelszone oder in Kasachstan (empfohlen) mit Lizenz der National Bank für Payment Processing auf Rechnung Dritter. Erhalt der Finanzlizenz aus Georgien oder Kasachstan für den Bereich Securities Dealing, FX and Binary Options, ICO Launch, Crypto Exchange, Offshore Wealth Management sowie Private Equity and Venture Capital. IBAN Bankkontoeröffnung mit Bank of Georgia oder Sberbank und Alfabank in Kasachstan. GBP / EUR / USD / RUB als Standardkontowährungen mit Token und VISACard, Onlinebanking. Über den Depository Agent prozessen Sie in Zukunft alle Payments im Auftrag der Bank - rechtlich über Finanzlizenz abgesichert. Die Ausarbeitung des entsprechenden Prozessing-und Geschäftsbesorgungsvertrages zwischen Banklizenzfirma und Depository Agent erhalten Sie von uns.
4. Banklizenz Beantragung und Erhalt (inklusive)
Das komplette Lizenzierungsverfahren nimmt erfahrungsgemäß nur 5-7 Wochen in Anspruch. Mit Lizenzerhalt beginnt der nächste Schritt.
5. Optional: SWIFT Code und Debit Card Programm
Pameroy nimmt für Sie die SWIFT Code Registrierung mit der SWIFT vor und gibt Ihnen zu einem Principal Member von VISA und MasterCard eine Introduzierung, um ein eigenes Debit Card Programm auflegen zu können. Die Kosten variieren und werden zwischen Ihnen und dem Kartenaussteller direkt verhandelt. Die SWIFT Beantragungskosten sind separate Kosten und sind in diesem Standard Gründungspaket nicht mitenthalten.
6. Optional: Online Banking & Kundenverwaltungsplattform
Wünschen Sie Ihren Kunden ein Onlinebanking anbieten zu können, das voll compliant arbeitet mit den Anforderungen an Datenschutz und Compliance, Kontoverwaltungen arbeitet, entscheiden Sie sich bitte für unser Complete Paket. Die Kosten dafür sind bereits Complete Paket enthalten. Das Standardpaket enthält keine Softwarelösung. Die Softwarelösungen sind ISO zertifiert und werden von Banken und Payment Services Providern hundertfach white label täglich zum Einsatz gebracht.
7. Start der Operationen. Fertig.
Wichtige Hinweise
Ihre neue Banklizenzenfirma weist folgende Charakteristika aus.
Besteuerung
Keine Besteuerung, weder auf den Komoren in den autonomen Gebieten, noch der Free Zone Georgiens, wo der Depositary Agent angesiedelt ist
Setup Zeit
Banksetup ca. 5-7 Wochen; Depository Agent in Georgien ca. 4 Wochen inkl. Bankkontoeröffnungen, SWIFT Anbindung 4-5 Wochen, Debit Card Programm: Abhängig von VISA und MasterCard. Bank und Deposit Collector stehen im Regelfall komplett binnen 7 Wochen.
Zahlungshinweise
Alle Corporate Services aufgrund der personalisierten Dienste die auf Sie unumtauschbar zugeschnitten werden, wie bei jedem CSP Anbieter: upfront, Drittparteien Services zahlen Sie direkt zum jeweiligen Anbieter (Software, Debit cards etc, SWIFT Anbindung)
Kundenanbindungen
Um nicht in Konflikt mit europäischen Regulierern zu gelangen, beraten wir Sie kostenfrei im Rahmen unseres Kundenservices für angeboardete und aufgenommene Kunden rechtlich einwandfrei durch unseren hauseigenen Legal Support. Einige wichtige Spielregeln müssen beachtet werden; wir sagen wann und wie.
Erlaubte Tätigkeiten für Bank und Depositary Agent
Die Banklizenz aus den autonomen Komoren ermöglicht Ihnen folgende Dienstleistungen zu erbringen und öffentlich im Internet über Ihre Webseite zu vermarkten:
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Kontoführung und Eröffnung für Privat und Geschäftskunden weltweit
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Entgegennahme von Kundengeldern
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Währungstausch - Currency Exchange
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Vermögensverwaltung
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Herausgabe eigener Zertfikate, Schuldverschreibungen
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Sparprodukte und festverzinsliche Anlageprodukte
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Kredite und Darlehen; auch Hypotheken sowie Micro Kredite
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Vermögensverwaltung / Asset und Wealth Management sowie Anlageberatung (Inv. Advice)
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Herausgabe eigener Debit oder Kreditkarten
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Wertpapierhandel - Securities Dealing
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Merchant Services wie Kreditkartenprozessing, Walletservices, Transaktionen auf Rechnung und im Namen Dritter
Der Depository Agent (Zahlstelle in Georgien oder Kasachstan) darf zusätzlich erbringen:
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ICO Launch und Crypto Exchange
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Offshore Forex and Binary Options
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Wallet Services und Merchant Services
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Security Token Trading und Crypto Crowdfunding
KOMOREN: FIRMA MIT
A-CLASS BANKLIZENZ
Die Gesellschaft auf den Komoren: eine International Business Company, die nach dem International Business & Company Act von 2003 aufgesetzt wird, beantragt bei zuständigen Lokalen Regulator unter Assistenz von Pameroy die sogenannte General Bank License, die nicht nur Kunden der Komoren, sondern auch internationalen Klientel bedienen darf. Die A-Class Lizenz ist die einzige ihrer Natur weltweit, die ohne Mindestkapitaleinzahlungen oder Security Deposits beantragt und genehmigt werden kann*. Die Banklizenz ebnet die rechtliche Basis zum Ausführungen von regulierungspflichtigen Bankdienstleistungen an ein internationales Klientel - unerheblich ob Privat oder Geschäftskunden oder gar institutionelle Investoren.
Wir empfehlen einen Kapitalnachweis (Kontoauszug oder Bankbestätigung über minimum 125,000 EUR beizubringen, da dieses die Genehmigung der Lizenzen extrem beschleunigt und die Untermauerung Ihrer finanziellen Stärke und Bonität wiederspiegelt.
Gern beraten wir Sie hier hingehend).
GEORGIEN: DEPOSITORY AGENT MIT FREE ZONE FINANZLIZENZ
KASACHSTAN: DEPOSITORY AGENT MIT NATIONALBANKLIZENZ
Die Aufsetzung des offiziellen Zahlungsprozessors, der für die Bank tätig ist, nehmen wir in einer der vier Free Zones in Georgien vor, wo sogenannte Special Licenses, u.a. für Finanzdienste ausgestellt werden. Die Lizenz weist zudem die genehmigten Tätigkeiten wie Kundengeldentgegennahme, Venture und Private Capital, crypto basierte Services oder gar einen eigenen ICO Launch mit dem anschliessenden Security Token Trading aus. Es werden Bankkonten bei den zwei größten Banken eröffnet (Bank of Georgia und TBC Bank).
Alternativ zu Georgien kann eine Zahlstelle auch in Kasachstan eingerichtet werden. Wir empfehlen sogar Kasachstan vor Georgien, da Banken noch wesentlich flexibler und Russlandfreundlich sind, mehrere Bankkontooptionen bestehen und zudem die Lizenz / Genehmigung zum Ausführen des Businesses von der Nationalbank erteilt werden. Bankkonten sind ebenso multi currency. Keine Minimumkapitalisierung in Kasachstan erforderlich. Lokaler Direktor als Requirement wird gestellt.
Rechtliche Hinweise / Gesetzliche Grundlage in Georgien:
The Georgian FreeZone has been established pursuant to the Law of Georgia On Free Industrial Zones; The Decree of the Government of Georgia #131 dated June 3, 2008 on Approval of the Rules on Creation, Arrangement and Operation of Free Zone and the Georgian Tax Code. Die Free Zone Firma unterliegt nicht der Aufsicht der National Bank of Georgia, da sie keine Dienste innerhalb Georgiens und an Georgier ausführt und daher nicht als Marktteilnehmer in Georgien angesehen und überwacht wird.
Informationen zu Personal und lokalen Offices
Es genügen für alle beide Firmen (Bank und Depository Agent) eine Person, die als Direktor und Shareholder fungieren. Es ist weder auf den Komoren (autonome Regionen), noch in Georgien oder Kasachstan vorgeschrieben Pflichtpersonal zu beschäftigen oder lokale Offices zu unterhalten. Wie auch immer, die erforderlichen lokalen Anschriften und Registered Agent Services erhalten Sie von Pameroy gestellt. Wichtig: Wir empfehlen auf jeden Fall eine zweite Person als Compliance Officer zu benennen. Es ist nicht vorgeschrieben; ist jedoch empfehlenswert: Internationaler Standard, um AML und Terrorfinanzierung wirksam entgegentreten zu können. Die Regelwerke erhalten Sie von uns.
Optional: Debit Cards & SWIFT
Nach Lizenzierung Ihres Institutes haben Sie die Möglichkeiten über akkreditierte Partner, ein eigenes Kartenprogramm zu beantragen* oder Mitglied bei der SWIFT zu werden, um mit einem eigenen SWIFT Code sich weltweit identifizieren zu lassen und Ihr Standing als Vollbank zu erhöhen.
*Die Approvals für das eigene Debitkartenprogramm Ihrer Bank oder Ihrer SWIFT Beantragung sind natürlich von Drittparteien und deren Compliance und Requirements zum Zeitpunkt der Antragsstellung abhängig. Fragen Sie nach Konditionen für diese Extraservices gern mit an.
Optional: Online Banking Software und Kundenverwaltung*
Gern introduzieren wir Sie zu den führenden Anbietern für Online Banking Lösungen, die bereits hunderte von Softwarelizenzen für Payment Services Provider, Banken sowie Kreditgenossenschafte erfolgreich hosten und seit Jahren im Einsatz haben.
Die Kosten differieren und richten Sie sich Modulen und Komponenten, die Sie gern anbieten möchten oder auf die Sie eher verzichten wollen. Wir introduzieren und Sie sprechen direkt mit den Anbietern um sicherzustellen, damit die angebotenen Lösungen auch wirklich 1:1 Ihren Wünschen entsprechen.
